ВТБ24 заблокировал карту

[cobratty]

Сдаём помещения в аренду от лица ИП, со счёта ИП платим усн пенсионные и прочие отчисления, остальное выводим на карту частного лица (тот чже человек что и ИП) и уже оттуда снимаем наличные. с 2010 года все было ок.
Тут сгоняли в отпуск, денег на карте поднакопилось, вчера приехали снимать, а банк заблокировал карту. Никто ничего толком объяснить не может. Дали стандартную бумажку - мол высокие правовые риски и риск потери деловой репутации. Покажите откуда деньги, уплачены ли налоги, нафига вам налик?
Договора аренды и налоговую декларацию показали, налик для личных нужд.. сказали - ждите, разблокировать карту не обещают.. мол бывают что и не разблокируют. Сроки называют что-то около 15и дней. Если что не нравится - можем сразу разбежаться, остаток по счёту отправим в другой банк.
В общем-то мы бы и рады чтобы всё это отправили на другую карту, но сумма довольно большая . Приехали в соседний банк, объяснили ситуацию - манагер объяснил что денежка может подвиснуть и у них с довольно высокой вероятностью. Мол перечисляют с блокированного счёта и обязательно будут проверять что да как, сумма большая. В общем сидим - гадаем что предпринять.. У кого-нибудь была похожая ситуация? что делать, как быть?

[Вячеслав из Хабаровска]

Сейчас сплошь и рядом при сомнительных транзакциях карты физиков блокируют, особенно Сбербанк и ВТБ лютует, причём раньше Инфинити и платину не трогали, а сейчас любые. Недавно 3 месяца бодались, в конце концов все равно пришлось счёт закрывать с переводом денег в другой банк. Проблем с их получением никаких, так как перевод будет с физика на физика. До 10-15 млн получите без проблем через кассу практически в любом банке

[alex-turbo]

Дождаться разрешения ситуации, а далее - пересматривать схему работы.

Не смотря на всю прозрачность и честность деятельности, такие схемы очень похожи на обнальные схемы, с которыми сейчас активно борятся.

[2vl]

добавлю ВТБ стал брать 1.5% за перевод с счета ИП на счет физика. естественно это одно лицо. итого теперь это все стало 6+0.5+1.5. как то так - и постоянное мозгоебство со стороны банка
то ограничения на снятия в 10тр то подтверждения то блокировки итд

[Вячеслав из Хабаровска]

Цитата: Сообщение от 2vl добавлю ВТБ стал брать 1.5% за перевод с счета ИП на счет физика. естественно это одно лицо. итого теперь это все стало 6+0.5+1.5. как то так - и постоянное мозгоебство со стороны банка то ограничения на снятия в 10тр то подтверждения то блокировки итд

С юрика пока ещё проходят платежи....

[CRyo]

Цитата: Сообщение от Вячеслав из Хабаровска С юрика пока ещё проходят платежи....

Речь о платежах с юрика-клиента ВТБ на физика в любой банк (в т.ч. внутри ВТБ24). И не ограничивают, а ввели комиссии на суммы более 150 тыр. с отправителя.
Опять становится выгоднее пользоваться "услугами"... Либо посмотреть в сторону интернет-банков и раскидывать по счетам разных карт.

[Jazzz]

Для решения подобной ситуации перешли на Альфа Банк. И завели дебетовую карту. Переводим в приложении со счета ИП на карту физлица с этой же фамилией. И снимаем с карты без процентов. Экономия и не блокируют пока что. Потому что со счета ИП через карту, привязанную к этому счету, большие %

[G_A]

Да, в альфе проблем не замечено.
Может конечно суммы не те)
В отпуск что-ли съездить?
))

Цитата: Сообщение от cobratty Тут сгоняли в отпуск, денег на карте поднакопилось,

[mfradion]

Цитата: Сообщение от cobratty А разве с привлечением ИП проворачивают нелегальный обнал? он же рискует всем своим имуществом да и пятой точкой заодно.. Вроде через ооо всё это делается с уставным капиталом в 10тыр.

Как раз-таки через ИП и обналят общества.
Общество не может просто пойти, и снять деньги с р/с. Т.к. эти деньги принадлежат обществу, а не физ. лицу, как это у ИП.
Поэтому общество (к примеру ООО) заключает фиктивный договор на оказание неких услуг с ИП, переводит по договору деньги, а ИП снимает всю сумму без каких-либо проблем. Доказать это проблематично, и поэтому ответственностью ИП никакую не понесет (если налоги заплатит, конечно же). И теряет на этом всем общество порой до 10%.

А вы тут демагогию за полпроцента разводите, которые в принципе, банк за свои услуги заработал. Да и сумма то не критичная.
Судя по теме, ИП на УСН. При УСН ОБОРОТ не может превышать 60 млн в год (правда с 17го года вроде как уже 120млн). Пусть это услуги, и нужно обналичить все 100% предельного оборота. Итого 25 тыс в мес. О да, при 5 лямах нала это очень критично.
Хотите не платить банку? Работайте с налом.

P.S. Фирма в альфе, личные деньги в сбере и валюте налом.

[signalgg]

Цитата: Сообщение от mfradion Как раз-таки через ИП и обналят общества. Общество не может просто пойти, и снять деньги с р/с. Т.к. эти деньги принадлежат обществу, а не физ. лицу, как это у ИП. Поэтому общество (к примеру ООО) заключает фиктивный договор на оказание неких услуг с ИП, переводит по договору деньги, а ИП снимает всю сумму без каких-либо проблем. Доказать это проблематично, и поэтому ответственностью ИП никакую не понесет (если налоги заплатит, конечно же). И теряет на этом всем общество порой до 10%.

это не обнал, а так снять немного денюжек за большим процентом